备案大限临近 P2P合规整改何时休

行业整改现状

: 和讯原创 | 集合标整改引发热议合规与体验难两全？

近日，多位从业者向和讯网表示，由于“集合标”改成“散标”后，因交易规则以及习惯改变等带来的“用户体验不佳”，引发了多位投资者的不满。[详细]

: 和讯原创 | 多网贷平台启动大标清理模式律师提醒确保合法合规

目前，留存下来的平台在合规资产开发、信息披露和银行存管方面完成度较高。而对大标平台来说，要想通过备案，存量大标的清理是拦路虎。[详细]

: 和讯原创 | 华人金控二股东股权遭冻结回复称不影响正常运营

近日，华人金控二股东股权遭法院冻结一事在互金圈传的沸沸扬扬。根据深圳市市场监督管理局信息，潮人投资持有华人金控25%的股权遭法院轮候冻结。[详细]

: 和讯原创 | 贵州银行将退出P2P资金存管深圳两家平台受牵连

第一批网贷备案截止时间在即，平台资金存管却再生变数。日前，北京商报等多家媒体报道，因“业务调整”，贵州银行将在3月底彻底退出P2P平台银行存管。[详细]

: 和讯原创 | 财大狮被爆逾期2个多亿信披“缺失”涉嫌虚假宣传

作为网贷大城，深圳将于4月份启动整改验收。各大平台正纷纷做最后的合规整改，例如集合标“下架”、超额标的存量的清理等。然而，近日，财大狮却深陷逾期风波。[详细]

备案最新进展

: 广州P2P整改验收或下周开始将启动验收宣讲

3月27日，广州互联网金融协会将于本周召集互金平台高管就P2P整改验收召开培训会，广州市金融局相关负责人将就P2P网贷整改验收进行宣讲。[详细]

: P2P最新合规成绩单：哪家平台限额最彻底？（名单）

离6月底P2P网贷平台完成备案的大限仅剩3个月时间，平台借款人不能超过限额借款作为合规性要求之一，整改进展持续受到各方关注。[详细]

: 北京P2P备案最新进展：验收覆盖170家平台，未说延期

北京网贷备案进展备受关注。北京金融局相关负责人透露，北京网贷备案在等着开启动会。对于网贷备案延期的消息，该负责人回应，“目前没说延期”。[详细]

: 上海P2P备案最新进展：超200家通过三级等保(名单)

上海网贷备案迎来明显进展。多家网贷平台表示，已收到由上海市公安局批核的“网络借贷中介机构信息安全等级保护审核回执”。[详细]

: 媒体观察 | 深圳地区纳入首批备案的平台或将不超过26家

近日，融360网贷评级组表示从接近监管层人士处了解，深圳地区纳入首批备案的平台将不超过26家。[详细]

: 媒体观察 | 红岭创投：5月份争取向监管部门申请备案

3月25日下午，红岭创投举行投资人交流会。红岭创投副总裁徐国杰坦承红岭创投备案确实困难比较大，但红岭在努力克服难关，5月份争取准备好材料向监管部门申请备案。[详细]

: 媒体观察 | 北上广尚无P2P启动整改验收这类平台或有望备案

截至目前几乎没有平台已向监管部门提交整改验收报告。北京地区监管机构尚未出台明确的时间表，广州平台需在4月25日前提交验收申请及材料，而上海地区备案或将延期。[详细]

50家平台交易数据及备案进度表（更新）

序号	平台名称	成交规模（亿元）	待收、借贷余额（亿元）	备案进度（平台回复）	地区
1	红岭创投	3464 .96	168 .53	5月份争取向监管部门申请备案	深圳
2	团贷网	1129.27	118.92	不方便透露	东莞
3	小牛在线	999.5	117.42	不方便透露	深圳
4	PPmoney网贷	947.36	117.47	已建立合规备案小组，正有条不紊地推动备案相关工作	广州
5	小赢网金	539.07	154.97	官网显示“在地方金融监管部门的备案登记信息待披露”	深圳
6	投哪网	535.71	65.95	各项备案工作正在按照计划正常推进，有新的进展将会及时发布。	深圳
7	鹏金所	319.35	5.24	官网显示“备案登记信息：待地方金融监管部门备案”	深圳
8	民贷天下	313.43	21.49	全力配合监管，稳步推进中；同时，相应材料已准备就绪，计划近期提交	广州
9	钱爸爸	302.45	13.32	正在积极的备案当中，已经拿到监管函，已提交整改方案，已完成数据对接，具体完成时间尚不方便透漏	深圳
10	人人聚财	256.41	38.02	正在有序推进	深圳
11	融金所	237.36	31.79	有序进行中	深圳
12	合拍在线	227.57	10.73	律师、会计事务所正在尽调中	深圳
13	信融财富	172.64	26.95	备案进度正在按照57号文的要求采取有计划、分步骤、积极稳妥的方式向前推进。根据深圳地区的备案106条要求，已经落实102条	深圳
14	合时代	172.1	未披露	正在有序进行	深圳
15	理财农场	140.34	14.69	根据政府主管部门的具体实施进度，来实时推进备案的准备工作	深圳
16	金融圈	129.51	23.64	正在积极推进中	深圳
17	理想宝	128.44	未披露	正在积极推进中	深圳
18	中业兴融	124.22	40.07	年初已收到监管函通知，目前正在按照整改内容有序的进行中	深圳
19	e路同心	114.35	6.51	“银行存管已上线，律所和会所已进场调研，两份报告将在4月30日前在网站上披露”	深圳
20	新联在线	110.77	2.25	处于会计师事务所和律师事务所出具审计报告及法律意见书的阶段；何时申请备案：会如监管部门要求，在4.15日左右，完成整改并提交备案申请	广州
21	融金宝	106.49	5.18	律所已完成尽调，年度审计已做完，会计事务所正在做专项审计；另外，目前还在整改的有注册地问题以及部分标的超额问题	深圳
22	淘淘金	105.13	0.018	官网显示“在地方金融监管部门的备案登记信息：申请中”	深圳
23	多赢普惠	103.93	6.02	年初已收到金融办下发的整改通知书，目前正按照整改要求进行有序整改，会计事务所、律师事务所都已进场，预计4月内完成整改，并申请验收。	深圳
24	钱盆网	102.77	31.48	官网显示合规进度已完成97%	广西
25	珠宝贷	96.59	0.97	2016年完成了公安部/国家信息安全等级保护测评3级认证，工信部/通信网络安全防护测评3.2级认证；根据深圳地区的备案106条要求，珠宝贷已经落实101条。	深圳
26	小微金融	92.44	4.3	官网显示“电信业务经营许可证号：申请中；备案登记时间：备案中”	深圳
27	口贷网	79.82	11.08	尽职调查已做完，律所尽调尚不清楚工作进度（客服回复）	深圳
28	隆金宝	78.93	11.19	官网未显示相关备案进度	重庆
29	迷你贷	77.22	4.81	目前已解决所有违规项，达到了验收的要求。现阶段正在进行律师事务所的合规检查，会计事务所的合规专项审计，以及整改验收申请报告的编写，预计于2018年4月中完成所有备案所需材料，并提交金融办申请备案验收。	深圳
30	礼德财富	75.13	11.85	正在有序进行中	广州
31	图腾贷	64.4	14.36	官网显示“电信业务许可：进行中；地方金融部门备案登记信息：进行中”	深圳
32	宜聚网	62.73	14.86	不方便透露	深圳
33	华人金融	61.21	2.29	在等具体备案细则等	深圳
34	利民网	55.96	未披露	会计事务所已经在尽调，预计3月31日完成尽调，律所计划在4月2日进行尽调	深圳
35	恒信易贷	55.19	5.91	备案在有序进行中，律所以及会计师事务所尚未到司做尽调（客服回复）	广州
36	合众e贷	52.76	7.06	有序进行中	深圳
37	联金所	50.48	6.88	不方便透露具体备案进度	深圳
38	诚汇通	48.53	12.09	1月份收到监管函，也已经递交整改方案，计划4月25号申请备案验收	深圳
39	e融所	48.3	11.91	和讯网于3月29日下午3点19分至3点23分多次拨打客服热线，人工服务无法接通	深圳
40	壹佰金融	41.8	2.71	已停发超限额项目，已停发理财计划类项目，已上线银行存管：徽商银行。已取得计算机三级网安证书，已完善信息披露，已清零超限额项目待收，已取得金融办事实认定及整改要求，已签约会计师事务所并已入驻，已签约律师事务所并入驻，待金融办合规验收	深圳
41	万盈金融	41.75	12.95	处于律师事务所和会计师事务所尽调中，计划4月中申请备案验收	深圳
42	后河财富	29.67	4.55	不方便透露（客服回复）	深圳
43	广州e贷	28.16	2.08	正在有序进行	广州
44	星鑫宝	22.96	1.03	律所报告、会所报告和备案报告预计将在下周（4月2日至4月8日）完成，具体备案申请时间根据监管部门指导为准	深圳
45	果树财富	21.18	3.3	2017年8月份接受监管部门的现场检查；2018年2月份收到前海管理局的整改要求，目前正在按要求就行整改并每周汇报进度。预计5月份提交验收申请。	深圳
46	普汇云通	20	10	正在有序进行	深圳
47	前海惠农	16.43	4.7	目前平台正在整改阶段，整改完毕即可提交备案申请，会严格按照国家及深圳金融办制定的时间表完成备案	深圳
48	立业贷	15.57	2.67	律所以及会计师事务所尚未到司做尽调（客服回复）	深圳
49	一点通财富	8.02	0.9	目前相关的事项都基本准备完成，具体提交时间根据监管的进度	广州
50	德晟金服	1.44	0.6	律所已做尽调并给出了整改意见；银行存管目前处于内部测试阶段，预计3月30日上线；另外，会计事务所将于3月30日到司尽调。	深圳
【注】 1、表中具体数据根据平台官网披露的截至2月28日、或者截至3月28日的数据； 2、平台选择按照成交规模10亿以上或有行业代表性、或新兴平台等标准； 3、如数据有误，欢迎指正：0755-82721122