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因涉多项违法违规行为 瑞银信仅2020年连收央行四张罚单、处罚金额超8500万

2020-04-30 15:12:06 和讯  秦秦

  4月29日,中国人民银行郑州市中心支行行政处罚公示表显示,第三方支付公司——深圳瑞银信信息技术有限公司(以下简称“瑞银信”)因九项违法违规行为被处罚人民币680.5万元。与此同时,两名负责人被罚,韦洁(时任深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人)罚款人民币11万元;安晨(深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人)罚款9.5万元。

  根据处罚公示表显示,具备违法行为包括:未按规定落实资质审核;未按规定落实收单业务本地化经营和管理责任;未按规定进行特约商户培训;未按规定发送收单交易信息;未能采取有效管理措施造成特约商户违规使用受理终端;未按规定对外包业务进行管理;未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送大额交易和可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。

  值得一提的是,仅在2020年,瑞银信就已经收到央行四张罚单,罚没金额超8500万元。

  1月10日,央行重庆营业管理部公布的罚单显示,瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为,被处以809.5万元罚款,并对相关责任人员共处以15.4万元罚款,处罚决定日期为2019年12月30日。

  同日(1月10日),央行杭州中心支行公布罚单,瑞银信浙江分公司因违反清算管理规定,根据《中国人民银行法》,被央行杭州中心支行给予警告,没收违法所得502.77万元,并处罚款499.46万元。罚没金额共计1002.23万元,处罚决定日为2019年12月31日。

  3月11日,瑞银信因旗下瑞银信、瑞和宝、瑞大宝、瑞刷4款手机APP存在隐私权限不合规的问题,被国家移动互联网应用安全管理中心 (CNAAC)通报。

  4月3日,瑞银信又因存在超出核准业务范围、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易等多项违法行为,被中国人民银行深圳市中心支行处以罚款6124万元,三名负责人同时被罚,这也刷新了央行对第三方支付机构的罚单记录。

  公开资料显示,瑞银信成立于2008年,以支付业务系统平台开发、为合作金融机构开发商户、专业化POS终端运维服务为主营业务。

  瑞银信于2014年7月取得《支付业务许可证》,业务类型为全国范围内移动电话支付、银行卡收单。不过目前,安徽、内蒙古、宁夏三地的银行卡收单业务资质已被取消。

  瑞银信法定代表人为韩卫,注册资本1亿元,瑞银信大股东为深圳瑞融信信息技术有限公司,持股比例97%,股权穿透后隶属于山东瑞银信实业有限公司旗下,疑似实际控制人殷培玲。第二大股东为深圳付帮清算信息服务有限公司,持股比例3%。

  此外,因支付问题瑞银心也遭遇用户多次投诉。

  在多家投诉平台上,关于瑞银心的投诉不在少数,投诉内容包括通过pos机刷卡之后钱未到账,无故盗刷、划扣,催款骚扰等。(完)

  作者:秦秦

(责任编辑:汪青 )

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