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私募股权投资基金淘金互联网金融

2016-05-24 10:50:04 零壹财经  谢凯
互联网金融领域,从来不乏追随者。在清科集团旗下财富街2014年上线后,新三板挂牌私募新星久银控股也推出其旗下久久投平台。在私募股权投资基金领域,这两家公司都致力于推动传统产业整合与升级,操作手法各异,但都非常经典。

  互联网金融领域,从来不乏追随者。在清科集团旗下财富街2014年上线后,新三板挂牌私募新星久银控股也推出其旗下久久投平台。在私募股权投资基金领域,这两家公司都致力于推动传统产业整合与升级,操作手法各异,但都非常经典。

  清科的经典案例之一,通过互联网思维为导向,运用互联网技术为海尔设计供应链金融,并得到工信部的点赞。据清科集团执行副总裁兼清科研究、清科母基金董事总经理分享案例,清科与海尔在2013年8月才正式开始接触,那时海尔集团年收入约为2000 亿,净利润 100 亿,增长幅度有限,甚至到了个位数。这是在中国经济不断下行的情况下,企业面临非常严峻的问题。绝大部分传统制造业单纯依靠成本控制、延缓账期的经营发展模式已经不可持续。

  为此,清科给海尔做了一个颠覆式的改造 :利用海尔在每年 2000 亿现金流的基础,引进第三方支付方为其做现金流管理,所有的收付都通过第三方来完成,在收付的过程中必然有个时间差,那就产生8%~10%的资金沉淀。为什么银行很喜欢涉入大企业的供应链金融,如果以为银行只是单纯想放些贷款给上下游企业,那就大错特错了。原来在这个资金流通的过程中,会产生几百亿的沉淀,不做不知道,知道吓一跳。在这供应链基础上,再让员工和供应商的沉淀资金去购买一些固定收益产品,就相当于变相的增值。

  获悉,原来海尔的地产和园区开 发,都是通过信托和商业银行用更多成本去对外融资,现可利用第三方支付的支付渠道在企业内部融资,让员工和供应商购买。这对集团来说能减轻外部融资压力,对供应商来说,如果其资金紧张也可以在平台上融资,哪怕多付几个点的担保费,只要能快速满足其对资金的需求。在此供应链金融基础上的P2P网络借贷,个人觉得风险是相对比较低的。通过互联网金融,把外部资金用于产业内部循环,在把握好风控的前提下,服务于企业生态圈以及生态圈上下游是非常不错的。

  久银控股的经典案例之一,中视精彩通过重组并入上市公司捷成股份(300182,股吧)。据公开资料显示,中视精彩是一家影视剧制作公司,其拍摄的经典电视连续剧有著名演员黄圣依、杨子等参演的《天先配》,刘心刚执导的都市青春励志剧,由张歆艺、黄觉、孙菲菲领衔主演的《好想好想爱上你》等。中视精彩曾被湘鄂情相中并有意并购,但最终却没有成功,反而让整个团队元气大伤。

  久银控股团队牵手中视精彩后,通过久银团队详细的尽职调查,发现中视精彩与其他同行相比较,有其独特的优势,其拥有演艺经纪公司、广告传媒公司、陈皓威导演工作室、吴家骀导演工作室、郭凯敏导演工作室、曹颖演艺工作室等五个分支机构和一个非常设机构--影视剧目专家艺术委员会,有很好的项目储备资源,经验丰富的演艺团队,善于营销策划的广告传媒团队等,未来业绩可期。久银控股团队为其制定了详细的融资计划及未来资本市场的并购方案,得到了中视精彩管理团队的高度认可。在接下来的磨合实践中,久银控股旗下三只基金向中视精彩总计投资7500万元受让了部分中视精彩股份;而后,又帮中视精彩完成部分股权再融资7500万。在久银控股团队精心设计的方案执行后,中视精彩内部存在的问题迎刃而解,并为其未来走向资本市场做好前期准备。中视精彩元气一恢复,久银控股团队又通过行业并购重组方式,让捷成股份用发行股份及现金支付的方式收购中视精彩100%股权,从而让参与中视精彩的各方收益最大化。久银控股站在全产业链的高度上,践行其"投资+投行"的模式,为其他金融机构推进传统产业整合与升级提供了宝贵实践经验。

  清科集团对互联网金融的理解,通过打造海尔供应链金融模式让人惊艳;久银控股站在全产业链的高度,利用"投资+投行"模式嵌入久久投互联网金融平台,未来如何,值得期待。

  但无论如何,本人依然相信:互联网金融的领袖企业一定是:用互联网精神去引导并结合具体产业、行业,通过互联网技术去把握风控和服务客户的企业。何谓互联网精神,开放,平等,分享和协作。何谓互联网技术,硬件,软件,应用,一个也少不了。用卡尔的话来说,就是数据存储,处理和传输。在目前互联网金融环境下,没有死嗑烂嗑的精神,就别去谈互联网金融,就像马云当初创业逢人就说未来要么电子商务,要么无商可务是一样的。最终时间会证明一切,是昨天电子商务发展的趋势成就了今天马云。今天互联网金融的趋势又会成就谁,估计要未来多年才知道。

(责任编辑:赵然 HZ002)
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